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　　6.小手腕玩转大资金

　　做生意需要资金，尤其是经营零售业务。

　　开业时，需要先付出不少资金进货，此时现金转换为商品，只有等到货品卖出，才可换回现金，但如果还没有把货品套回现金，便另有开销，很可能出现周转不灵，危及公司的生存。

　　资金运转良好的先决条件是要有一套系统的会计模式，据此才能有效调动资金：

　　（1）你需要预计未来会有多少收益，同时也要知道固定的支出是多少

　　只要收益大于支出，资金就能顺利运转；相反，如果某段时期内，支出高过收入，就可能资金运转不灵。如果周转资金的技巧不高，便可能不断地注资，越注越多，投资成本也相应增加，风险也会相对提高。

　　（2）另一个便于资金运转的方法是开出期票

　　期票即支票，但在日期一栏，填写在未来的某一天。在这天之前，持票人不能到银行提取现款或过户。换言之，你虽然已经开出支票，却不需立即付款，账户内暂时没有那么多款项也不要紧。

　　开出期票的原则是：你目前没有足够现金，但稍后可以取到若干货款，用于清还某类欠款。于是，你可以把期票的日子定在预计收到款项后的某天，确保对方可以收到款项。 高效能总经理的七步管理法