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　　第二十四章 生活性服务业 稳就业，重预防，为新增长模式提供支撑

　　黄伟 宗韶晖

　　要点透视

　　➢2019年，我国生活性服务业（简称生活服务业）增长稳定，投资结构持续优化。行业规模继续扩大，但企业利润增速出现分化。居民生活消费稳步升级，数字化、智慧化特征明显。生活服务业在服务贸易、生态环境、文教卫体、科技引领等方面均取得了持续进步。

　　➢未来十年，我国生活服务业增加值占GDP比重将保持平稳上行的态势，预计2029年达到22.1%左右，其中个人服务业增加值占GDP比重增长平稳，将达到5.1%左右；社会服务业增加值占GDP比重上升较快，将达到17%左右。

　　➢2020年，我国生活服务业的发展将受到新冠疫情、全球经济下行的冲击，但污染防治环保升级，线下场景线上转移，用户需求多元化，5G+业务创新等将带来发展机遇。预计2020年我国生活服务业占GDP比重将达到16.4%左右。

　　➢我国居民对生活服务的需求是其发展的驱动力，驱动生活服务业持久发展需以扩内需为前提。扩内需，一是居民消费收入的稳定和提高，二是扩大中等收入群体，提升边际消费倾向，基于此结合本年经济冲击的影响提出了稳就业应对经济冲击、重预防完善保障机制、强教育提升人力资本、促收入增加社会财富、扩内需优化收入结构的相关建议。

　　服务业可分为生产性服务业和生活性服务业，后者包含个人服务业和社会服务业。本章首先回顾2019年我国生活服务业发展的概况和主要特点；其次结合长期GFP趋势和行业发展规律，建立模型预测了生活服务业中长期的发展趋势；最后描述了2020年我国生活服务业面临的挑战与机遇，并提出了促进生活服务业支撑新增长模式转变的相关政策建议。

　　2019年我国生活服务业发展回顾

　　行业整体增长稳定

　　2019年我国第三产业仍旧保持较快增长，在国民经济中的地位进一步上升。据初步核算，2019年，第三产业增加值534 233亿元，比上年增长6.9%，分别高出GDP和第二产业增加值增速0.8和1.2个百分点；服务业增加值占GDP比重为53.9%，比上年提高0.6个百分点，比第二产业高14.9个百分点；服务业对国民经济增长的贡献率为59.4%，比第二产业高22.6个百分点；拉动GDP增长3.6个百分点，比第二产业高1.4个百分点。

　　在第三产业中，生活服务业增长更为迅速。腾景数研显示，2019年，生活服务业占GDP的比重为15.9%，比上年提高0.3个百分点，增速为9.6%，比GDP增速高1.8个百分点。其中个人服务业和社会服务业占GDP比重分别为4.4%和10.9%，比上年分别提高0和0.2个百分点，增速分别为8.8%和10.3%，比上年分别下降1.1和2.6个百分点。从各分行业占GDP比重看，公共管理和社会组织业、教育、卫生和社会工作占比最高，分别为4.2%、3.9%、2.8%；从各分行业增速看，广播、电视、电影和音像业，卫生和社会工作，文化、体育和娱乐业增速最快，分别为22.5%、12.2%、11.0%。2019年生活服务业的发展无论是从GDP占比，还是对GDP增长贡献看，依然是我国国民经济稳增长的必要条件。

　　图24.1 2015—2019年三次产业增加值占GDP比重

　　资料来源：国家统计局。

　　图24.2 2015—2019年三次产业对GDP增长的贡献率

　　资料来源：国家统计局。

　　投资结构持续优化

　　2019年在我国经济下行和全球贸易摩擦的宏观背景下，全国固定资产投资增速继续下降至5.4%，但下行速度明显放缓，仅比上年低0.5个百分点。在总体投资下行的情况下，第三产业投资逆势上升。2019年第三产业固定资产投资同比增长6.5%，比上年提高1个百分点，分别高出第一产业和第二产业5.9和3.3个百分点，三次产业投资结构相比上年调整明显。

　　图24.3 2019年生活服务业行业增速

　　资料来源：腾景数研。

　　图24.4 生活服务业占GDP比重

　　资料来源：腾景数研。

　　第三产业中教育，卫生和社会工作，文化、体育和娱乐业固定资产投资同比增长分别为17.7%、5.3%、13.9%，相对其他行业仍是吸引投资的主要领域，惠及民生消费升级和生活保障的服务业得到了进一步的投资发展。

　　图24.5 生活服务业固定资产投资增速

　　资料来源：国家统计局。

　　投资结构的优化不仅仅发生在行业结构上，也发生在固定资本投资结构上，主要表现为对研发投入的重视程度加深。2019年生活服务业的无形资本投资占固定资本比重为7.5%，相比上年提高0.5个百分点，其中研发投入占固定资本比重2%，相比上年提高0.2个百分点。

　　表24.1 生活服务业固定资本投资结构（单位：%）

　　资料来源：腾景数研。

　　企业利润增速分化

　　2019年我国服务业在规模扩大的同时，行业利润整体也有所增长。2019年，工商新登记服务业企业594.7万户，比上年增长10.8%，占全部工商新登记企业数量的80.5%，比上年提高0.4个百分点。全年规模以上服务业企业营业收入比上年增长9.4%，营业利润增长5.4%。

　　同时行业内不同企业的利润增长分化明显。从沪深上市生活服务企业的数据看，2019年前三季度138家企业营业收入累计3 114亿元，按可比口径计算，比上年增长7.2%；营业利润累计389亿元，按可比口径计算，比上年下降15%，低于规上服务业企业营业利润增速20.4个百分点，规上服务业中上市企业和非上市企业营业利润增速出现明显分化。各子行业的利润表现也并不一致，大部分行业表现不佳，部分行业出现了负增长。其中影视和卫生行业营业利润下滑明显，同比增速分别下滑52.3%和33.5%，分别比上年同期下降76.3、189.1个百分点；但值得关注的是教育行业在营业收入和利润两方面都实现了较高增速，同比增长26.5%和213.9%。

　　图24.6 2018—2019年生活服务业上市企业前三季度营业收入累计（可比口径）

　　资料来源：上市公司季报。

　　生活消费稳步升级

　　随着中国经济的发展，服务性消费比重不断攀升，对生活服务业的发展形成了有力支撑。2019年居民消费支出结构中服务性消费占比50.2%，比上年提高0.7个百分点，超过货物消费比重。居民消费支出细分结构的变化，亦体现了我国人民对美好生活的向往，对教育、文化、娱乐、健康等产业服务的需求。其中教育文化娱乐服务、医疗保健等方面城镇居民消费支出占比持续上升，分别为11.9%、8.1%，相比上年分别提高0.5、0.3个百分点，是服务性消费占比上升的主要原因。与此同时，农村居民人均收入水平的快速增长带来的农民消费水平的提升也为服务性消费的增长带来了广阔潜力。2019年农村居民人均消费支出名义增长9.9%，比城镇居民人均消费支出增速快2.4个百分点。

　　图24.7 2018—2019年生活服务业上市企业前三季度营业利润累计（可比口径）

　　资料来源：上市公司季报。

　　数字化、智慧化特征明显。数字化技术打造文体产品新业态，网络动漫、短视频、电子竞技等发展活跃。数字故宫、数字敦煌赢得盛誉，故宫成为抖音2019年度被赞次数最多的博物馆；腾讯企鹅智库报告显示，“数字化+ 体育”的代表产物电子竞技2019年迎来“爆发元年”，我国电竞用户预计突破3.5亿人，产业生态规模将达138亿元；利用互联网、云计算、大数据、可穿戴设备等信息技术手段，智慧健康养老产业持续快速增长，据工业和信息化部测算，智慧健康养老产业近三年复合增长率超过18%，2019年产业总规模超过3万亿元。国产片内容质量提升，发展空间巨大。2019年全国总票房641亿元，同比增长5.64%，受影视寒冬延续的影响，全年票房呈前低后高的分布，下半年电影市场有明显复苏态势。值得关注的是，国产片内容质量提升，整体呈增长态势，以《流浪地球》《哪吒之魔童降世》为代表的国产影片不仅在口碑和票房上获得双赢，同时分别达到了国产科幻和国产动画的高峰。

　　图24.8 2015—2019年中国城镇居民人均消费支出

　　资料来源：国家统计局。

　　图24.9 2015—2019年全国票房收入构成及增速

　　资料来源：猫眼。

　　服务贸易贡献突出

　　面对全球贸易保护主义、单边主义的抬头，我国坚定积极开放的对外贸易战略，对外经贸逆势增长，服务贸易贡献突出。据商务部数据，2019年我国服务进出口总额54 152.9亿元，同比增长2.8%。其中，出口增速高于进口增速9.3个百分点，服务贸易逆差减少1 760亿元，收窄10.5%。服务贸易结构显著优化，知识密集型服务进出口18 777.7亿元，增长10.8%，占服务进出口额的比重达到34.7%，相比上年提升2.5个百分点。个人文化娱乐服务延续快速增长态势，进出口增速为19.4%。

　　生态环境总体改善

　　生态治理扎实推进，环境保护成效显现，资源效率不断提升。2019年，完成造林面积707万公顷，森林抚育面积773万公顷，新增水土流失治理面积5.4万平方千米。全国337个地级及以上城市空气质量平均优良天数比例为82%。细颗粒物（PM2.5）未达标城市平均浓度比上年下降2.4%。全国地表水优良（Ⅰ~Ⅲ类）水质断面比例比上年上升3.9个百分点，劣V类断面比例下降3.3个百分点。2019年全国万元GDP能耗比上年下降2.6%，煤炭消费量占能源消费总量的57.7%，比上年下降1.5个百分点，天然气、水电、核电、风电等清洁能源消费量占能源消费总量的23.4%，提高1.3个百分点。

　　文教卫体持续加强

　　2019年，九年义务教育巩固率为94.8%，比上年提高0.6个百分点；高中阶段毛入学率为89.5%，提高0.7个百分点。2019年全国规模以上文化及相关产业企业营业收入86 624亿元，比上年增长7.0%。医疗卫生机构和人员增加。2019年末，全国共有医疗卫生机构101.4万个，比上年增加1.7万个；卫生技术人员1 010万人，增加57万人。竞技体育迭创佳绩，群众体育蓬勃发展，体育健身设施更加完善。根据第七次全国体育场地普查结果，全国共有体育场地316万个，人均体育场地面积1.86平方米。

　　科技进步引领发展

　　新产业新模式新产品快速发展，成为推动经济增长、结构调整的新动力。2019年战略性新兴服务业企业营业收入增长12.7%，快于规模以上服务业3.3个百分点，服务机器人产量增长38.9%。5G网络全面商用，移动网络能够满足更高带宽、更低时延和更多连接的传输要求，是一些新兴技术推广应用的基础条件。如云视频、VRAR等新兴技术的应用，已进入教育、游戏、居民服务、旅游等生活娱乐场景，为生活服务业开创了新的发展领域。

　　未来十年我国生活服务业发展展望

　　分析模型的逻辑

　　我们对未来十年生活服务业发展趋势的分析和预测，首先基于中国经济已进入中速增长平台的事实，预测我国人均GDP未来十年的基本走势，确定我国经济所处的发展阶段。在典型工业化国家服务业结构变迁的经验基础上，对比这些国家在各发展阶段生活服务业增加值占GDP比重，并考虑到主要国家GFP结构趋势变化的共同特点，即居民的生存型消费占比逐步下降，享受型消费占比趋于上升，作为分析我国相同发展阶段生活服务业增加值占比基本走势的依据。最后综合其他影响（第二产业增加值比重、城市化率、新基建等），对预测结果进行必要的验证和修正，得到生活服务业未来十年发展趋势的预测。需要说明的是，运用这一预测方法更多是得到我国生活服务业发展的中长期趋势，具体年份的预测结果可能有误差。

　　对2020—2029年生活服务业发展趋势的预测

　　自2014年中国拉动GDP增长的最大动力从资本形成转向最终消费开始，内需消费便始终是中国经济增长的最大动力，而随着人均GDP增长和GFP结构变化，商品消费相对下行，服务消费超过商品消费，成为居民消费边际增长的主要动能。中长期看，我国生活服务业增加值占GDP比重将保持平稳上行的态势，预计2029年达到22.1%左右，其中个人服务业增加值占GDP比重增长平稳，将达到5.1%左右，社会服务业增加值占GDP比重上升较快，将达到17%左右。

　　2020年伊始，受到疫情影响，居民外出频率大幅度降低，为了阻止疫情在全国范围内蔓延，我国政府采取了果断有力的管制措施。因生产停工和流通限制等影响，制造业和服务业都受到了极大的冲击。尤其是部分生活服务业，如酒店住宿、堂食餐饮、出行旅游、影院、KTV等文体娱乐更是近乎停滞，这些服务消费具有很大程度的非时延特征，即使疫情过后出现报复性消费，也难以迅速恢复并完全弥补疫情造成的损失。2020年一季度第三产业增加值同比下滑5.2个百分点，其中传统服务业如住宿餐饮业下降尤为明显，一季度住宿和餐饮业同比下降35.3%，远高于第三产业的总体下降速度。

　　在疫情冲击下，生活服务业的分化和转型速度加快。和互联网线上服务相结合的行业，和疫情防治相关的卫生与公共管理等行业，因疫情防控需要获得了更强有力的政策支持和资金投入，发展速度加快。一季度，国家用于卫生防疫、医院及基层医疗卫生组织等方面的支出达1 372亿元，从而对生活服务业形成了一定支撑。

　　综上所述，预计2020年我国生活服务业占GDP比重将达到16.4%左右。其中，个人服务业增加值占比为4.2%，下降0.2个百分点；社会服务业增加值占比为12.2%，上升0.4个百分点。

　　图24.10 2007—2019年生活服务业增加值占GDP比重及未来十年预测

　　资料来源：腾景数研及作者计算。

　　2020年我国生活服务业发展的危与机

　　全球经济下行冲击生活服务业稳定增长

　　数据显示，截至2020年一季度结束，全球新冠肺炎确诊病例超过70万人，主要经济体无一幸免，防控疫情的措施在各国陆续实施，近100个国家不同程度个人服务业地关社闭会了服务国业界，全球经贸短期下滑已成定局。叠加主要产油国减产协议未达成、石油价格暴跌的影响，全球资本市场均出现了不同程度的价格下跌，居民财富受损。主要经济体央行相继实施不同程度的降息政策，开启了全球新一轮的量化宽松政策，2020年全球经济或现零增长乃至负增长成为市场共性认识。我国生活服务业服务出口有限，受到的直接冲击较小，但外需环境恶化，出口下降势必拖累国内经济生产，出口相关的就业压力也将逐步增大，连锁反应带来的经济下行必然会影响居民收入增速，从而造成生活服务业服务需求下降，发展受限。

　　全面建成小康社会要求生活服务业持续升级

　　“绿水青山就是金山银山”理念已经成为全党全社会的共识和行动，成为新发展理念的重要组成部分。实践证明，经济发展不能以破坏生态为代价，生态本身就是经济，保护生态就是发展生产力。2020年是全面建成小康社会，实现第一个百年奋斗目标的最后一年，而确保生态环境质量总体改善是检验目标实现的重要标准之一。绿水青山的美好憧憬依旧，污染防治的攻坚力度不减，是迈向高质量发展必须跨越的关口。

　　从各地已发行的专项债看，环保专项债占比进一步提升。2019年专项债发行21 467亿元，其中生态保护相关546亿元，占比2.5%。仅2020年1月，专项债发行7 881亿元，生态保护相关837亿元，占比10.6%。这对固废处置、水处理、环境监测等服务业来说，是持续发展的机遇，也是持续升级的要求。

　　用户新习惯带来生活服务业发展新转变

　　餐饮外卖、到家服务、生鲜零售、医疗咨询、出行预订以及家政维修等生活服务线上采购、线上支付，手机一键到位；在线新闻、在线教育、在线相亲、在线阅读等在线方式，完成信息获取和社交互动的日常需求。根据百度统计数据显示，2020年一季度App用户流量前十大兴趣分布分别为软件应用、影音娱乐、教育培训、旅游出行、资讯、医疗健康、书籍阅读、短视频、网络购物、金融财经，涉及个人服务业和生活服务业众多生活场景。用户习惯由线下向线上转移越来越彻底，服务品牌的传播和营销越来越需要依靠服务升级，赢得用户口碑好评，利用网络传播获得长期发展。

　　Z世代用户成为消费的主流群体，其生活方式相对个性，消费习惯呈现明显的泛社交泛娱乐特征。李子柒制作的中国传统美食、工艺等内容视频，引发广大外国网友对中国文化的浓厚兴趣，成为中国文化对外传播的一个现象级话题。短视频内容多元化，很好地满足了当代用户娱乐多元的需求。在教育游戏、餐饮住宿、相亲交友、新闻资讯等诸多生活服务业领域，服务产品的发展需要向社交互动和娱乐多元的方向转变升级。

　　图24.11 2020年一季度App用户流量兴趣分布

　　资料来源：百度统计。

　　中国国内三大运营商2020年计划资本开支总额约3 348亿元，同比增速11.6%，其中5G相关投资占比5成，约1 800亿元。基站建设进度持续加速，2019年三大运营商建设5G基站合计15万站，2020年计划建设约60万站。目前5G+已融合传统行业，积极拓展农业、工业、教育、政务、医疗等多个行业。

　　图24.12 三大运营商资本开支

　　资料来源：上市公司年报。

　　对于生活服务业来说，远程医疗、在线教育、在线政务、数字旅游、高清视频、智能电表、家电远程维护等场景早已不是科幻小说，但受制于信息高速功能时延和带宽的限制，许多业务尚不能全面展开，如远程手术支持、VR（虚拟现实）旅游、云游戏云视频、智慧终端联网等。疫情期间，人口流动受限，居家办公娱乐带来网络用途，全球网络带宽告急，许多公司通过下调视频质量缓解带宽压力。随着信息高速公路新基建加速，推动生活服务业创新将成为行业发展的驱动力。尤其是在线教育、远程视频+等业务场景，更将因疫情流量红利带来的用户习惯迅速养成，而获得更多的关注和发展空间。

　　发展生活服务业，推动形成新增长模式

　　面对全球疫情的变化形势，中国经济或将转入“战疫增长模式”，其中的显著特点在于，社会需要持续投入资源做好预防工作，不能全力发展。为支撑新增长模式的形成，既要应对短期冲击，又要兼顾长期发展动力，为此，就生活服务业提出以下几点建议。

　　稳就业应对经济冲击

　　2020年3月开始，疫情对就业的影响逐渐显现，受影响较大的，在行业上主要是以消费类为主的生活服务业，而生活服务业在市场主体上主要是中小微企业和个体工商户，在从业群体上主要是农民工为主的灵活就业人员。以住宿餐饮业为例，根据天眼查数据，餐饮业中96.15%的企业为个体工商户，96.59%的企业注册资本低于100万元。稳就业要以稳企业为主，以扩渠道为辅。强化货币金融定向支持作用，助力企业渡过难关，尤其是广大中小企业缓解现金流紧张、融资成本高的问题。发挥社保、税收阶段性调节作用，切实帮助企业减轻负担稳定就业岗位。为企业多渠道灵活就业提供便利，制定实施有利于保障灵活就业人群的社会保障政策，有效支持如疫情期间“共享员工”等灵活就业模式的发展。打通农民工复工渠道，建立点对点、一站式等跨区返岗服务模式。同时进一步挖掘新经济部门的潜力，引导更多劳动者到新经济部门就业创业。尤其是在疫情中获得发展机遇的在线教育、生鲜配送等产业，出台更多支持性政策，培育经济和就业新增长点，为劳动者创造更多的就业创业机会。

　　重预防完善保障机制

　　建立民生保障长期有效机制，增强人民群众抵御风险的能力，提高边际消费倾向，从而驱动居民内需持续升级。拓宽社会保障筹资渠道，扩大社会保障覆盖范围，确保社会保障事业资金充裕可持续，全民覆盖显公平，完善社会保障制度长期有效运行。在社会服务业领域，加大推行积极的财政政策，完善各类公共设施及服务载体，扎实推进医药卫生事业改革，进一步调整医疗资源配置和医疗消费需求达到供需平衡。政府应当聚焦于引导市场制度的建立，推动要素市场化改革，通过市场机制有效调节社会民生服务业发展，发挥群众舆论共同监督维护市场秩序的作用。

　　强教育提升人力资本

　　继续推进教育体制改革，扩大义务教育范围，提高劳动力受教育水平，提升就业人群基本素养，促进服务产品质量的提高。大力发展职业教育，培养专业人才，充分加强不同层次服务专业人才供给，匹配生活服务业升级发展的需求。加大教育科技投入，全面提高人力资本水平，引领生活服务业科技业务创新，培育输出高科技人才，创造全面推进科学发展的基础。加强再就业技能培训教育，帮助失业、灵活就业人员快速适应新业务新模式造成的岗位变迁，快速就业快速上岗。

　　促收入增加社会财富

　　加强“放管服”改革力度，尤其是教育、医疗、文化等社会服务业，减少行政制约，放开市场准入，鼓励各类社会资本介入，完善要素市场化配置机制，促进市场有效竞争，提升效率创造更多的社会财富。推进国有企事业单位改革，实现股权多元化配置，一方面引入社会资本推动国有资本做大做强，另一方面社会资本可以充分共享经济发展的成果。加大对创新创业的支持力度，实施匹配企业就业和税收贡献的奖励政策，引导激励企业以社会财富的创造，而不仅是融资上市的实现为目标。积极参与全球多边贸易规则重塑，帮助更多的中国生活服务业企业走出海外，面向世界服务贸易体系，实现服务贸易出口的进一步增长。

　　扩内需优化收入结构

　　优化收入结构，扩大中等收入群体，促进生活服务需求增长。深化收入分配改革，增加低收入者收入，调节过高收入，强化税收调节收入的作用，推动转移支付向低收入群体倾斜，实现收入再分配的公平效力。加大精准脱贫力度，加强产业扶贫，帮助低收入群体通过发展产业致富，走向中等收入，而不是“坐地分红”，扶贫资金用完后再返贫。促进农民合理分享土地增值收益，加快大城市城乡接合部的农村土地制度改革，充分保障农民合法收入权益。 中信出版2020年度好书-经济管理（套装共12册）